Terugvordering van onroerend goed bij faillissement volgens Duits recht

Opheffing van individuele invorderingsmaatregelen

Het doel van een insolventieprocedure is om het vermogen van een insolvente schuldenaar eerlijk te verdelen onder de schuldeisers (artikel 1 zin 1 van de Insolventieverordening). Het voorrangsprincipe van individuele tenuitvoerlegging wordt opgeheven om ervoor te zorgen dat de schuldeisers gezamenlijk worden voldaan. De gezamenlijke verdeling van het vermogen wordt echter belemmerd als schuldeisers vóór insolventie een voorkeursbehandeling krijgen. Om dit tegen te gaan, maakt het inroepen van de pauliana op grond van artikel 129-147 van de Duitse faillissementswet het mogelijk om de uitstroom van activa die de schuldeisers benadelen, terug te vorderen.

Paulianeuze handeling in geval van schuldeisersbenadeling

In Duitsland moet er eerst sprake zijn van schuldeisersbenadeling om te kunnen overgaan tot het inroepen van de vernietiging. Er is sprake van benadeling als de betwiste rechtshandeling de mogelijkheid van de schuldeisers om hun vorderingen te voldoen heeft verslechterd, in gevaar gebracht of vertraagd. Het hangt ervan af of de handeling het vermogen van de schuldenaar heeft verminderd of zijn schulden heeft verhoogd.

Ontwijkingsgronden volgens de Duitse insolventiewetgeving

De artikelen 130 tot 137 van de insolventiewet regelen verschillende ontwijkingsgronden:

• Kongruenzanfechtung (§ 130 InsO): Als een schuldeiser in de laatste drie maanden voor insolventie een voordeel ontvangt waarop hij contractueel recht had en de schuldenaar feitelijk al insolvent was, kan deze benadeling van toepassing zijn als de schuldeiser op de hoogte was van de insolventie.
• Inkongruenzanfechtung (Artikel 131 InsO): Diensten die niet werden verleend op de wijze die verschuldigd was, zijn te vernietigen. In dit geval is het voldoende als de onverenigbaarheid bestond in de laatste drie maanden voor de aanvraag en de schuldeiser op de hoogte was van de insolventie of het nadeel van de schuldeiser.
• Rechtstreekse vernietiging (artikel 132 van de Insolventieverordening): Rechtshandelingen zonder redelijke tegenprestatie, kunnen worden aangevochten als ze de schuldeisers rechtstreeks benadelen. Hieronder vallen bijvoorbeeld transacties waar geen tegenprestatie tegenover staat.
• Opzettelijke benadeling (§ 133 WCO): Deze benadeling heeft betrekking op rechtshandelingen die de schuldenaar heeft verricht met de bedoeling om zijn schuldeisers te benadelen. Het is vooral relevant omdat het tot vier jaar (in uitzonderlijke gevallen tot tien jaar) gevolgen kan hebben. De schuldeiser moet op de hoogte zijn geweest van de bedoeling van de schuldenaar.
• Annulering van schenkingen (artikel 134 InsO): Schenkingen die in de laatste vier jaar voor de insolventieaanvraag zijn gedaan, kunnen worden aangevochten, ongeacht of de ontvanger op de hoogte was van het insolventierisico.
• Andere gronden voor vernietiging van de rechtshandeling: Hieronder vallen met name terugbetalingen door aandeelhouders (artikel 135 InsO) en schenkingen (artikel 136 InsO). Wissels en betalingen per cheque (artikel 137 WBV) vallen hier ook onder, maar zijn van weinig praktisch belang.
• Uitsluiting van vernietiging bij contante transacties (§ 142 WBV): Volgens § 142 WBV zijn zogenaamde “contante transacties” uitgesloten van vernietiging als de contractueel verschuldigde diensten in een nauwe tijdsband werden uitgewisseld en van gelijke waarde zijn. In dit geval is vernietiging alleen mogelijk als de schuldenaar oneerlijk handelt en de schuldeiser deze oneerlijkheid erkent.

Juridische gevolgen van vernietiging in Duitsland

Als een overeenkomst met succes wordt vernietigd, moet de schuldeiser de ontvangen activa teruggeven (artikelen 143 tot 146 van de Insolventieverordening). Als het niet mogelijk is om het specifieke object terug te geven, moet er een geldelijke vergoeding worden betaald. De schuldeiser kan de vordering die op betwistbare wijze werd voldaan, opnieuw indienen in het faillissement en ontvangt het quotum dat andere schuldeisers ook ontvangen. Het doel is om alle schuldeisers gelijk te behandelen.

Betalingsonmacht van de schuldenaar

Het kan voor schuldeisers een uitdaging zijn om de dreigende of daadwerkelijke insolventie van een schuldenaar te herkennen. Toch zijn er bepaalde gedragingen en indicatoren die kunnen wijzen op financiële problemen. Afzonderlijk of in combinatie kunnen deze tekenen wijzen op een ernstig onvermogen om te betalen:

• Frequent uitstellen van achterstallige betalingen: De schuldenaar stelt het betalen van zijn schulden regelmatig uit.
• Gemiste betalingstoezeggingen: beloften om te betalen worden niet nagekomen.
• Terugsturen van automatische incasso's: De debiteur weigert regelmatig automatische incasso's.
• Herhaalde aanmaningen en mislukte handhavingspogingen: De debiteur ontvangt herhaaldelijk aanmaningen en handhavingsmaatregelen blijven zonder resultaat.
• Leveringsonderbrekingen: Leveranciers leggen leveringsonderbrekingen op of dreigen daarmee vanwege uitstaande betalingen.
• Aanzienlijke betalingsachterstand: Een aanzienlijk deel van de verschuldigde verplichtingen blijft onbetaald.
• Achterstallige sociale premies en huur: De debiteur voldoet niet aan elementaire betalingsverplichtingen zoals belasting en sociale premies en lonen en huur.
• Eigen verklaringen van de schuldenaar over zijn onvermogen om te betalen: De schuldenaar erkent openlijk dat hij niet in staat is om zijn schulden te betalen.

Voorbeeld van een opzettelijke ontwijking

In zijn arrest van 22 februari 2024 (BGH, IX ZR 226/20) behandelde het Duitse Federale Hooggerechtshof de verkoop van grond tegen een prijs onder de marktwaarde. De verkoop tegen een prijs die aanzienlijk onder de marktwaarde lag kon worden vernietigd, aangezien het BGH een benadeling van schuldeisers erkende. De rechtbank oordeelde dat er naast de betalingsonmacht ook verdachte omstandigheden waren, zoals onvoldoende betalingen op een geblokkeerde rekening en ongebruikelijke betalingsverwerking. Deze omstandigheden leidden tot de veronderstelling dat er sprake was van opzet om schuldeisers te benadelen.

Samengevat is de paulianeuze handeling een complex maar cruciaal instrument in de Duitse insolventiewetgeving dat tot doel heeft een eerlijke verdeling van de activa onder de schuldeisers te garanderen en misbruik in de aanloop naar insolventie te voorkomen.

Contact

Heb je vragen over het Duits faillissementsrecht? Heb je juridisch advies nodig van een Duitse advocaat voor faillissementsrecht? Wij van Damsté staan u graag bij met onze professionele expertise. Neem contact op met Markus Sporleder, onze Duitse advocaat voor faillissementsrecht, per e-mail op [email protected] of telefonisch op +31 682 069 738.